SBI証券 積立設定金額ランキング(つみたてNISA) 2022/7月
ファンド名 | 基準価額 (円) |
純資産 (百万円) |
資産クラス | 信託報酬 | |
1 | SBI・V・S&P500インデックス・ファンド | 17,335 | 618,757 | 米国株式(S&P500) | 0.0938% |
2 | eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー) | 16,479 | 599,047 | 全世界株式 | 0.1144% |
3 | eMAXIS Slim米国株式(S&P500) | 18,917 | 1,343,763 | 米国株式(S&P500) | 0.0968% |
4 | SBI・V・全米株式インデックス・ファンド | 11,038 | 90,546 | 全米株式 | 0.0938% |
5 | eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) | 13,482 | 153,581 | バランス型 | 0.154% |
6 | eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) | 16,619 | 155,514 | 全世界株式 | 0.1144% |
7 | eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 19,605 | 344,236 | 先進国株式 | 0.1023% |
8 | SBI・全世界株式インデックス・ファンド(雪だるま) | 15,601 | 65,602 | 全世界株式 | 0.1102% |
9 | SBI・V・全世界株式インデックス・ファンド | 10,160 | 11,085 | 全世界株式 | 0.1338% |
10 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 19,480 | 625,792 | 全米株式 | 0.162% |
※参考:SBI証券
※ファンド名をクリックするとSBI証券の詳細ページが見られます。
※基準価額は2022/8/2時点のものです。
つみたてNISAを利用しての投資信託購入のため、長期で積み立てを考えている人が多いと思います。
どれも有名な投資信託ですが、内容を見ると、「米国株式」か「全世界株式(オールカントリー)」かで二分している感じですね。
米国株式と全世界株式に連動する代表的な投資信託のリターンは以下の通りです。
米国株式と全世界株式のリターン比較
期間 | 米国株式 | 全世界株式 |
半年 | +4.04% | +1.53% |
1年 | +13.19% | +6.85% |
3年 | +77.27% | +57.57% |
※「米国株式」はeMAXIS Slim米国株式(S&P500)、「全世界株式」はeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)の数値
米国株式と全世界株式どっちがいいの?
◆米国株式の特徴
・アメリカは世界最大の経済大国であり、過去のパフォーマンスは圧倒的。その中でもS&P500は「世界最強の株式指数」と言われているほど。
・全世界に比べて米国株式の方が信託報酬が低い。
・アメリカがいつまでも世界最大の経済大国とは限らない。暴落する時期もある。
◆全世界株式の特徴
・全世界の国、地域に簡単に分散投資ができる。
・インドや中国など新興国の成長の恩恵も享受したい。
・全世界株式を構成している約60%は米国株のため、米国株の影響を受ける。
・全世界には低成長の国もあり、世界分散がリスク低減にはならない。
それぞれ長所と短所があり、結論から言うと、どちらがいいと断言することはできません。
全世界とアメリカどちらの市場が成長するのか、将来のことはだれにもわかりませんから、自分が納得する方に投資するのがいいと思います。
迷う人はどちらも購入?
「どうしても迷う(;'∀')」と言う人は、どちらも保有するパターンも。
両方保有することでリターンとリスクの違いを実感することができます。
全世界株式の米国株式の構成比率は60%程度ですが、例えば、全世界株式と米国株式を半分ずつ保有すると、アメリカ株式の比率は80%ほどになります。
逆にアメリカ株式の比率を下げたい場合は、全世界株式:米国株式を2:1で保有するなど、全世界株式の比率を高めると良いでしょう。
\ ありさんのメイン証券です(^^ /