みなさん、こんにちは！
ありさん5252（こつこつ）です（*ゝω・*）
来年から始まる新NISAですが、
年間120万円までの積立投資枠を何で行こうか、まだ決めてません。
S&P500か？
それとも、
オルカンか？
まずは今現在保有しているS&P500の運用成績を整理してみようと思ってまとめてみました。
eMAXIS Slim米国株式（S&P500）評価額
9/5時点のものです。
| 保有数 | 取得価額 | 基準価額 | 評価額 | 含み損益 | 損益率 | |
| eMAXIS Slim米国株式(S&P500) | 402,794 | 19,961 | 23,587 | 950,070 | +146,053 | +18.17% |
日本株とか米国株とかレバナスとかいろんなのに手を出していますが、
S&P500だけでいいんじゃないの？
という成績です。
これ一本にしておけば、今頃は・・( ;∀;)
結果論ですが。
評価額の推移
こちらがMy保有eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）の推移になります。
2022年8月から毎日積立購入をしています。
以下は毎月最後の金曜日の数字です
| 日付 | 保有口数 | 取得単価 | 投資額 | 基準価額 | 評価額 | 損益額 | 損益％ |
| 2022/8/27 | 25,659 | 19,877 | 51,002 | 20,175 | 51,767 | +765 | +1.5% |
| 2022/9/24 | 52,992 | 19,815 | 105,004 | 19,264 | 102,084 | -2,920 | -2.8% |
| 2022/10/29 | 90,756 | 19,503 | 177,001 | 19,661 | 178,435 | +1,434 | +0.8% |
| 2022/11/25 | 116,635 | 19,549 | 228,010 | 19,753 | 230,389 | +2,379 | +1.0% |
| 2022/12/30 | 158,114 | 19,354 | 306,014 | 18,035 | 285,159 | -20,855 | -6.8% |
| 2023/1/27 | 186,135 | 19,180 | 357,007 | 18,593 | 346,081 | -10,926 | -3.1% |
| 2023/2/24 | 215,955 | 19,171 | 414,007 | 19,051 | 411,416 | -2,591 | -0.6% |
| 2023/3/31 | 254,216 | 19,118 | 486,010 | 19,167 | 487,256 | +1,246 | +0.3% |
| 2023/4/28 | 285,024 | 19,157 | 546,020 | 19,670 | 560,642 | +14,622 | +2.7% |
| 2023/5/26 | 310,331 | 19,207 | 596,053 | 20,621 | 639,934 | +43,881 | +7.4% |
| 2023/6/30 | 344,982 | 19,480 | 672,025 | 22,664 | 781,867 | +109,842 | +16.3% |
| 2023/7/28 | 370,230 | 19,691 | 729,020 | 22,526 | 833,980 | +104,960 | +14.4% |
| 2023/8/25 | 395,077 | 19,895 | 786,006 | 22,795 | 900,578 | +114,572 | +14.6% |
これより前は、2022年４月に一度全部売却（売却益4万円ほど）、その後購入したものも2022年７月に全部売却（売却益5.2万円）しています。
あの時売らずに今まで持っていれば、
それらも十数万の利益になってたはず( ﾟДﾟ)
やはり、インデックス投資の教科書通り、途中で売るもんじゃないですね(-_-;)
取得単価の推移
2022年8月より現在までeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）を毎日3,000円購入しています。
保有口数はきれいに増えています。
取得単価は基準価額に影響されてます。
新NISAの対象候補として
ここからは、オルカンと比較して簡単にS&P500投資信託のおさらいです。
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）上位構成銘柄
| 銘柄 | 分野 | 割合 | |
| 1 | アップル | 情報技術 | 7.0% |
| 2 | マイクロソフト | 情報技術 | 6.4% |
| 3 | アマゾン | サービス | 2.7% |
| 4 | エヌビディア | 情報技術 | 1.9% |
| 5 | アルファベットクラスA | コミュニケーションサービス | 1.8% |
| 6 | バークシャーハサウェイ | 金融 | 1.6% |
| 7 | アルファベットクラスC | コミュニケーションサービス | 1.6% |
| 8 | メタ | サービス | 1.5% |
| 9 | エクソンモービル | エネルギー | 1.4% |
| 10 | ユナイテッドヘルス・グループ | ヘルスケア | 1.3% |
※三菱UFJ国債投信株式会社「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）目論見書」（2023.7.25）より
アルファベットはグーグルのことです。
さすがS&P500は「世界最強指数」と言われるだけあって、超大企業ばかりですね。
時価総額ベースで米国市場の80％をカバーしています。
オルカンも若干の違いはありますが、上位構成銘柄は似たような感じになっています。
・騰落率（分配金再投資）
| 期間 | eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） |
| １か月 | 4.45% | 3.45% |
| ３か月 | 10.60% | 8.90% |
| ６か月 | 21.16% | 17.10% |
| １年 | 21.83% | 20.82% |
| ３年 | 88.73% | 74.11% |
| ５年 | 119.56% | - |
どっちも優秀ですね。
S&P500の方がリターンが高い分、リスクも高いです。
これからのアメリカ一択に賭けるか、他の新興国の成長にも賭けるか。
オルカンのうち、約60％はアメリカに投資となります。
・信託報酬、純資産総額
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | |
| 信託報酬 | 0.09372% | 0.1133%➡9/8～ 0.05765％ |
| 純資産総額 | 26,249.19億円 | 14,487.83億円 |
| ベンチマーク（対象インデックス） | Ｓ＆Ｐ５００指数 （配当込み、円換算ベース） |
ＭＳＣＩオール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み、円換算ベース） |
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）は
純資産総額が国内１位
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）は
国内３位です。
個人的には新NISAもS&P500で行こうかなと思っていたんですが、
オルカンの信託報酬が2023年9月8日から
0.05765％に引き下げられます。
これによって、オルカンもいいなぁと揺らいでいます。
運用額が100万円あれば、年間の信託報酬は500～1000円くらい。
どちらも信託報酬が安いですが、チリも積もればなので安いに越したことはないですね。
どっちがいいとは言えず、どちらをとっても正解と思ってますが、オルカンもいいなぁ。
今年いっぱい悩もうと思います。
それではまた(^^)/
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